Approches d’investissement

Objectifs d’investissement

Que votre objectif de placement soit la préservation ou l’augmentation de votre capital ou encore l’obtention d’un flux de revenus réguliers, vous trouverez très certainement un fonds qui correspond à vos objectifs d’investissement parmi les gamme des fonds OPCVM. Tous les fonds d’investissement offrent une stratégie d’investissement et un objectif de performance clairement définis : il peut s’agir par exemple d’obtenir des rendements intéressants, de surperformer un marché spécifique ou simplement de suivre la performance d’un indice donné. La construction du portefeuille, ainsi que l’allocation et la sélection d’actifs sont les outils utilisés par les gestionnaires pour établir, dans le respect des objectifs du fonds d’investissement, un équilibre entre sécurité, croissance et revenu. En définissant le niveau de risque et les perspectives de rendement, vous pouvez choisir les placements qui correspondent à votre profil d’investissement.

Préservation du capital

Il n’existe pas d’investissement qui soit totalement sûr, mais les fonds qui investissent totalement ou principalement dans des obligations émises par des gouvernements solidement établis sont largement protégés contre le risque de défaillance. Les investisseurs prudents privilégient également les obligations de sociétés importantes et financièrement stables, notamment celles offrant un rendement intéressant et régulier. Les fonds du marché monétaire sont considérés comme une alternative sûre et rivalisent souvent avec les dépôts offerts par les banques.

Croissance du capital

Les investisseurs dont l’objectif principal est la croissance se tourneront la plupart du temps vers les fonds qui investissent totalement ou principalement dans des actions. Le niveau de performance qu’ils peuvent espérer et le degré de risque auquel ils seront exposés dépendent de l’équilibre risque/rendement du fonds. Un investisseur ayant pour objectif une croissance modérée investira peut-être dans un fonds détenant des actions de sociétés stables et solides. Pour des perspectives de croissance supérieures, ils choisiront un fonds qui investit dans des sociétés plus petites et plus dynamiques. Les investisseurs acceptant un degré de risque très élevé dans l’espoir d’obtenir des rendements exceptionnels choisiront des fonds qui investissent dans des sociétés start-up opérant dans des secteurs prometteurs ou sur les marchés émergents.

Revenu

Certains investisseurs préfèrent obtenir de leurs placements un flux de revenus stable plutôt qu’une croissance à plus long terme de la valeur, surtout lorsqu’ils approchent de la retraite ou s’ils ont déjà quitté la vie active. Les fonds d’investissements visant à fournir un revenu régulier investissent p. ex. dans des obligations à taux fixe dont le coupon est versé aux investisseurs par le fonds d’investissement ou dans les actions de sociétés dont la priorité est le paiement de dividendes aux investisseurs.