Finanzprodukte, die OGAW-Fonds einsetzen

Fondsgebundene Lebensversicherungen

OGAW-Fonds sind häufig die zugrundeliegende Anlage bestimmter Lebensversicherungsprodukte, die man als fondsgebundene Policen bezeichnet. Da der wesentliche Teil der eingezahlten Beträge der Lebensversicherung in vorher festgelegte Investmentfonds investiert wird, ist der Wert der Lebensversicherungspolice abhängig von der Wertentwicklung der Investmentfonds. Anlagen in Investmentfonds über Versicherungspolicen bieten nicht dieselben Vorteile eines raschen Zugangs wie eine direkte Fondsbeteiligung ohne Versicherungsmantel. Je nach den Vorschriften im Heimatland des Investors oder dem Land, in dem die Police ausgestellt wird, können derartige Versicherungen ggfs. von steuerlichen Vergünstigungen profitieren.

Fondsgebundene Altersvorsorge

Fondsgebundene Rentenversicherungen können OGAW-Fonds, wie fondsgebundene Lebensversicherungen, ebenfalls als Basiswert einsetzen. Je nach den Vorschriften im Heimatland des Investors können sie mit anderen Fondsarten oder einer direkten Investition in Vermögenswerte wie Aktien oder Anleihen kombiniert werden. Anlagen in fondsgebundene Rentenversicherungen sowie deren Auszahlungen und steuerliche Behandlung werden von Land zu Land sehr unterschiedlich geregelt, sodass hier sicherlich auch die Hilfe eines Finanzberaters erforderlich ist.