Anlagekonzepte

Anlageziele

Unabhängig davon, ob Ihr Anlageziel die Kapitalsicherung, der Kapitalzuwachs oder ein stetiger Ertrag ist, in der Gesamtheit der OGAW-Fonds werden Sie sicherlich einen Fonds finden, der Ihrem Anlageziel entspricht. Bei allen Investmentfonds sind Anlagestrategie und Performanceziel klar definiert. Diese können beispielsweise sein, dass der Fonds attraktive Renditen erzielen, einen bestimmten Markt übertreffen oder auch nur der Wertentwicklung eines bestimmten Index folgen soll. Im Rahmen des Portfolioaufbaus, der Vermögensallokation und der Wertpapierauswahl erarbeiten die Manager für Sie je nach Anlageziel des Investmentfonds ein ausgewogenes Verhältnis von Sicherheit, Wachstum und Ertrag. Durch die Festlegung von Risikoniveau und Renditeerwartung können Sie die Investments auswählen, die zu Ihrem Anlageprofil passen.

Kapitalerhalt

Eine vollkommen sichere Kapitalanlage gibt es nicht, aber Fonds, die vollständig oder überwiegend in Anleihen investieren, die von renommierten Staaten begeben werden, sind gegen das Ausfallrisiko weitgehend geschützt. Andere Arten von Vermögenswerten, die von vorsichtigen Anlegern bevorzugt werden, sind die Anleihen großer und finanziell stabiler Unternehmen, zumal, wenn sie attraktive und zuverlässige Einkommensrenditen aufweisen. Geldmarktfonds gelten als sichere Alternative und konkurrieren in der Regel mit Einlagen bei Banken.

Kapitalzuwachs

Investoren, die in erster Linie einen Kapitalzuwachs erzielen wollen, konzentrieren sich meist auf Fonds, die nur oder vorwiegend in Aktien investieren. Welche Rendite sie dabei erwarten können und welche Risiken sie eingehen, hängt vom Risiko/Rendite-Verhältnis des Fonds ab. Ein Investor mit moderaten Ansprüchen an seinen Kapitalzuwachs könnte in einen Fonds mit Aktien solider, stabiler Unternehmen investieren. Für höhere Wachstumserwartungen könnte er einen Fonds auswählen, der in kleinere, dynamischere Unternehmen investiert. Wer in der Hoffnung auf überdurchschnittliche Renditen sehr hohe Risiken in Kauf nimmt, entscheidet sich vielleicht für Fonds, die in junge Unternehmen aus vielversprechenden Sektoren oder den Schwellenmärkten investieren.

Ertrag

Manche Investoren legen mehr Wert auf einen stetigen Ertrag als auf die längerfristige Wertsteigerung ihrer Kapitalanlagen, vor allem dann, wenn sie bald pensioniert werden oder bereits im Ruhestand sind. Investmentfonds, die einen regelmäßigen Ertrag erzielen sollen, investieren z.B. in Anleihen mit fester Verzinsung, die an die Anleger von den Investmentfonds ausgeschüttet werden oder in Aktien von Unternehmen, bei denen die Ausschüttung von Dividenden an die Investoren Priorität hat.